Партнёрами узбекистанского скандального банка являются российские Транскапиталбанк, Сбер, узбекистанские биржа UzEx, платежные системы Humo и Paynet и китайский сервис Tenpay.

В начале августа узбекистанский, принадлежащий Искандару Турсунову, отрапортовал о своих успехах за первое полугодие. Самое большое достижение – погашение клиентами проблемных активов на сумму 324 млрд сумов (77%). Должники, которые таковыми числились ещё в мае, внезапно одумались и к июню вернули все долги. Случай в банковской практике – небывалый.

В других источниках информации называется совсем другая сумма погашения долгов – 106 млрд сум из 138 млрд сум. При таком раскладе под сомнение попадают и 324 млрд сум, и само погашение. Получается, что в июне была одна сумма, а в августе она увеличилась почти втрое. Хотя во всех трёх новостях речь идёт о майских долгах. могли просто накачать деньгами извне или руководство банка откровенно вводит своих клиентов в заблуждение.

в этом году не раз упоминался в различных источниках как участник криминальных схем с подпольными казино вместе с Humo, ведущим национальным платежным оператором Uzcard и биржей Uznex. Все они числятся в партнёрах. В расследовании также фигурировали и российские кредитные учреждения — Промсвязьбанк, Газпромбанк, ВТБ, МТС, «Русский стандарт», Совкомбанк. На удивление, в этот список не попали Транскапиталбанк (ТКБ) и Сбер, которые на сайте размещены в разделе «партнеры».

В этом же разделе находятся Национальный банк Узбекистана и его «дочка» АКБ «Азия инвест банк», имеющая корреспондентские отношения с Капиталбанком, ранее принадлежавшим олигархам Алишеру Усманову и Андрею Скочу, наверняка сохранившими контроль над кредитным учреждением, но ушедшими в тень из-за санкций. Капиталбанк также был фигурантом расследования с подпольными казино.

Список партнёров демонстрирует его прямую связь с властями страны, которые могут использовать кредитное учреждение для отмывания денег. Руководит этим процессом ставленник президента Узбекистана, руководитель Национального агентства перспективных проектов (НАПП), за ним стоят дочь главы государства Саида и её супруг Ойбек Турсунов, бывший акционер Капиталбанка и Uzcard. Российский след этой истории ведёт к прокремлевскому олигарху Алишеру Усманову и ТКБ, сотрудничающему с (до 2023 «Равнак-банк») с 2018 г.

В 2017 г. ТКБ попал в скандал с отмыванием 77 млн руб. в Ростовском филиале банка на территории четырёх субъектов РФ. То есть действовали с размахом. Деньги выводились через счета фирм-однодневок. Банк не раз становился фигурантом и других скандалов. Однако его основному владельцу Ольге Грядовой все сходило с рук.

Именно в 2018 г., когда банки договорились о сотрудничестве, в ТКБ произошла смена акционеров. Одним из них стала Татьяна Орлова, бывшая владелица банка «Возрождение». Его председателем правления ранее был Отар Маргания, однокурсник бывшего министра финансов и руководителя Счетной палаты Алексея Кудрина, хорошего знакомого миллиардера Михаила Прохорова. Так что со связями у Татьяны Орловой было все в порядке. Благодаря ей ЦБ дважды пролонгировал кредит в 19.5 млрд руб., выданный ТКБ на санацию Инвестторгбанка (ИТБ). В целом его санация обошлась ЦБ в 72 млрд руб., эксперты называли процедуру оздоровления «золотой». В 2020 г. Татьяна Орлова стала зампредом банка МФК, акционером которого кроме Прохорова была Екатерина Игнатова, супруга главы «Ростеха» Сергея Чемезова.

Ещё одним акционером ТКБ в 2018 г. стал Шарафиддин Камаритдинов, владелец фирмы-«пустышки» с 1 человеком в штате ООО «Централия». Камаритдинов, скорее всего, является номиналом, за которым могут стоять представители узбекистанской власти. Акционер — гражданин Узбекистана, но проживает в Москве.

К 2022 г. ТКБ попал под санкции за обход санкций. К тому времени размах международной деятельности банка достиг невиданных размеров. На начало того года все банки Таджикистана, Киргизии, Монголии, 80% банковских систем Узбекистана и закавказских республик, 60% банков Казахстана имели счета в ТКБ.

Перед введением санкций ТКБ зарегистрировал в ЦБ новую платежную систему Hello Pay. Её учредителем является ООО «Лоджгейт Менеджмент Энд Сейлс», которым сейчас владеет и руководит Юрий Гусев. У компании есть две дочерние структуры АО «Вэйбанк», приобретённое в сентябре 2023 г. и ООО «Хелло», через него могут выводиться деньги. Убыток компании в 2022 г. составил 14 млн руб., в 2023 г. – 20 мл руб. Судя по сайту, платежная система – действующая, перевод можно осуществить в 14 стран.

Похоже, что в Узбекистане создается настоящий финансовый срут из российских и узбекистанских компаний, который будет играть роль грандиозной «прачечной», крышуемой с обеих сторон властью. При такой поддержке можно обойти любые санкции. И в России, и в Узбекистане, и в Китае правоохранительные органы контролируются государством. Поэтому никто особо и не думает о собственном имидже. Когда речь идёт о больших деньгах, репутация уходит на второй план.